शेयर बाजार से पैसे कैसे कमाए - शेयर बाजार से पैसे कमाने के Top 8 तरीके
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पैसे कमाने के कई तरीके हैं। आप नौकरी या बिजनेस कर सकते हैं, फ्रीलांसिंग, डिजिटल मार्केटिंग, आदि। एक रिस्की लेकिन आकर्षक तरीका भी है जहां आप पैसे कमा सकते हैं।आपने अनुमान लगा लिया होगा, हां ये शेयर बाजार है। आज हम आपको बताएँगे के शेयर बाजार से पैसे कैसे कमाए जा सकते है। क्या आपको पता है दुनिया का पहला शेयर बाजार कॉफी हाउस में शुरू हुआ था। हां, वो है London Stock Exchange जो 1773 में शुरू हुआ था। लोग उस काफी हाउस में स्टॉक्स का लेनदेन करते थे।
भारत में 2 प्राइमरी नेशनल लेवल के स्टॉक एक्सचेंज हैं। BSE मतलब Bombay Stock Exchange और NSE मतलब National Stock Exchange। आइए जान लेते हैं शेयर बाजार क्या है और शेयर बाजार से पैसे कैसे कमाए।
शेयर मार्केट क्या है | What is Share Market?
शेयर मार्केट (Share Market) को आसान भाषा में समझते हैं तो ये एक ऐसा मंच है जहां कंपनियों के शेयर (कंपनी का हिस्सा) खरीदे और बेचे जाते हैं। उसी तरह से जैसे हम किसी दुकान से कोई चीज़ खरीदते हैं, वैसे ही शेयर मार्केट में कंपनियों के छोटे-छोटे हिस्से यानी शेयर खरीदे और बेचे जा सकते हैं।
- स्टॉक एक्सचेंज (Stock Exchange): ये एक तरह का बाज़ार है जहां शेयरों का लेन-देन होता है। भारत में दो प्रमुख स्टॉक एक्सचेंज हैं – बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE)
- ब्रोकर (Broker): शेयर मार्केट में सीधे तौर पर शेयर नहीं खरीदे जा सकते। इसके लिए एक ब्रोकर की ज़रूरत होती है। ब्रोकर एक बिचौलिया होता है जो आपकी तरफ से स्टॉक एक्सचेंज में शेयर खरीदने और बेचने का काम करता है।
- खरीदार और विक्रेता (Buyers and Sellers): शेयर मार्केट में हमेशा दो तरह के लोग होते हैं – खरीदार और विक्रेता।
- शेयर की कीमत (Share Price): शेयरों की कोई तयशुदा कीमत नहीं होती। ये डिमांड और सप्लाई के हिसाब से तय होती है। जितने ज़्यादा लोग किसी कंपनी का शेयर खरीदना चाहते हैं, उसकी कीमत उतनी ही ज़्यादा चढ़ती है। उल्टा, अगर कोई शेयर खरीदने वाला नहीं है तो उसकी कीमत गिर जाती है।
इस तरह से शेयर मार्केट में शेयरों की खरीद-बिक्री चलती रहती है। अगर आप शेयर मार्केट के बारे में और ज़्यादा सीखना चाहते हैं तो आपको ये ध्यान रखना होगा कि शेयर मार्केट में पैसा कमाया जा सकता है लेकिन साथ ही साथ पैसा गंवाने का भी रिस्क रहता है। इसलिए शेयर मार्केट में निवेश करने से पहले अच्छा ज्ञान प्राप्त करना ज़रूरी होता है।
शेयर मार्केट काम कैसे करता है | How does the Share Market Works?
क्या आप जानना चाहते हैं कि शेयर बाजार से पैसे कैसे कमाए जाते हैं? उससे पहले आपको यह जान लेना चाहिए कि शेयर मार्केट काम कैसे करता है ताकि आप शेयर मार्किट को अच्छे से समझ पाए।
1. सेकेंडरी मार्केट में कंपनी की लिस्टिंग
- बिजनेस ऑपरेशन, बिजनेस का विस्तार ( expansion) या अन्य उद्देश्यों के लिए कैपिटल जुटाने के लिए कंपनी के शेयरों को पहली बार Initial Public Offering या IPO के माध्यम से सेकेंडरी बाजार में लिस्ट किया जाता है।
2. इन्वेस्टर्स का सेकेंडरी बाजार में ट्रेडिंग
- एक बार कंपनी लिस्ट हो जाने के बाद, निवेशकों द्वारा शेयरों की ट्रेडिंग सेकेंडरी बाजार में की जाती हैं जहां खरीदार और विक्रेता लेनदेन करते हैं। निवेशक हो सकते हैं जैसे व्यक्ति, कोई इंस्टीट्यूशन जैसे म्यूचुअल फंड, पेंशन फंड, आदि। शेयर खरीदने का मुख्य उद्देश्य कंपनी के प्रॉफिट्स से कुछ हिस्सा लेना।
3. प्राइसिंग और ब्रोकर्स
- स्टॉक की कीमतें सप्लाई और डिमांड से निर्धारित होती हैं। चूंकि बहुत सारे निवेशक हैं इसलिए स्टॉक एक्सचेंज में रजिस्टर्ड ब्रोकर आपको अपना ऑर्डर प्लेस करने में मदद करते हैं।
4. ऑर्डर पासिंग
- आपका Buy ऑर्डर ब्रोकर द्वारा एक्सचेंज को भेज दिया जाता है, जहां इसका Sell ऑर्डर से मैच किया जाता है। जब दोनों पक्ष किसी कीमत पर सहमत होते हैं तो ऑर्डर को कन्फर्म किया जाता है।
5. सेटलमेंट
- ऑर्डर देने के बाद एक्सचेंज डिटेल्स कन्फर्म करता है ताकि ये सुनिश्चित हो सके कि लेनदेन में कोई डिफ़ॉल्ट नहीं है। एक्सचेंज शेयरों के ओनरशिप का ट्रांसफर करता है। इसे सेटलमेंट कहा जाता है। पहले सेटलमेंट में कई हफ्ते लगते थे लेकिन अब ये T+2 दिन में हो जाता है।
ट्रेडिंग के प्रकार | Types of Trading – शेयर बाजार से पैसे कैसे कमाए
1. डे ट्रेडिंग
डे ट्रेडिंग का मतलब दिन के लिए एक पोजीशन लेना और लाभ या हानि की परवाह किए बिना, दिन के अंत में इसे बंद करना। डे ट्रेडर्स अवसरों की पहचान करने के लिए कई स्ट्रेटेजीस और टेक्निक्स का इस्तेमाल करते हैं। वे अपने प्रवेश, निकास और स्टॉप-लॉस को परिभाषित करने के लिए टेक्निकल एनालिसिस जैसे टूल्स का उपयोग करते हैं।
2. स्कालपिंग
स्कालपिंग, इंट्रा डे ट्रेडिंग का ही एक हिस्सा है, जिसमें ट्रेडर या निवेशक बहुत छोटे समय 15 से 30 मिनट या आधे से एक घंटे में किसी शेयर को खरीदकर बेच देते हैं। हालांकि, स्कालपिंग ट्रेडिंग बहुत ही प्रोफेशनल ट्रेडर करते हैं, क्योंकि, इसमें रिस्क बहुत ज्यादा होता है।
3. स्विंग ट्रेडिंग
स्विंग ट्रेडिंग में एक या अधिक दिनों के लिए शेयर खरीदना शामिल है। इसमें मार्केट के उतार-चढ़ाव की पहचान करना शामिल है। स्टॉक या इनडायसिस जो चैनलों की एक सीमा के भीतर चलते हैं, उन्हें चुना जाता है और इसके लिए ट्रेडर को चार्ट और प्राइस एक्शन्स के एक्सपर्ट्स होने की आवश्यकता होती है।
4. पॉजिशनल या लॉन्ग टर्म ट्रेडिंग
इसमें निवेशक लंबी अवधि के लिए किसी शेयर में पैसा लगाता है। यह अवधि 6 महीने से लेकर सालभर या 5 वर्ष तक हो सकती है। देश में जितने बड़े निवेशक हैं उन्होंने लॉन्ग टर्म ट्रेडिंग से पैसा बनाया है, इसे वैल्यू इन्वेस्टिंग के नाम से भी जाना जाता है।
ट्रेडिंग शुरू करने के लिए ज़रूरी डाक्यूमेंट्स | Documents Required for Trading
इससे पहले कि आप शेयर मार्केट में पैसे लगाना शुरू करें, आपके पास यह सभी कागज़ात होना जरुरी है-
- डॉक्यूमेंट्स
- आधार कार्ड
- पैन कार्ड
- एक्टिव बैंक अकाउंट का कैंसल्ड चेक।
- एड्रेस प्रूफ
- अकाउंट स्टेटमेंट
- पासपोर्ट साइज फोटो
- डीमैट अकाउंट
- ट्रेडिंग अकाउंट
- बैंक अकाउंट
ट्रेडिंग कैसे शुरू करें: शेयर बाजार से पैसे कैसे कमाए
Step 1 – Dematerialisation / Demat account
शेयर बाजार से पैसे कैसे कमाए ये जानने के लिए आपको डीमैट अकाउंट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलना जरूरी है। डीमैट खाता वो है जहां आप अपने शेयरों का इलेक्ट्रॉनिक रिकॉर्ड रखते हैं। डीमैट खाता खोलना फ्री एवं सरल प्रक्रिया है। कई बैंक अपने निवेशकों को डीमैट खाता सेवाएँ भी देती है। आप इसे ऑनलाइन या ऑफलाइन खोल सकते हैं।
Step 2 – ट्रेडिंग अकाउंट
एक ट्रेडिंग खाते का उपयोग उन शेयर्स और सिक्योरिटीज को खरीदने और बेचने के लिए किया जाता है जिनको आप शेयर बाजार में ट्रेड करना चाहते हैं। शेयर बाजार में निवेश के लिए डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट दोनों अनिवार्य हैं। ये दोनों अकाउंट खोलने के लिए आपका KYC hona जरूरी है।
Step 3 – लॉग इन करें
अकाउंट खोलने के बाद स्टॉक ब्रोकर के ऑनलाइन पोर्टल पर लॉग इन करें।
Step 4 – स्टॉक चुनें
आपको पता होना चाहिए कि आप कितना निवेश कर सकते हैं या यूं कहें कि आप कितना रिस्क उठा सकते हैं। सभी स्टॉक का एनालिसिस करें क्योंकि बाजार में हजारों स्टॉक्स हैं। अपने एनालिसिस अनुसार स्टॉक चुनें। छोटे निवेश से शुरुआत करना बेहतर है।
Step 5 – स्टॉक खरीदें
एक बार जब आप अपना पसंदीदा स्टॉक चुन लेते हैं, तो आप उन्हें यूनिट्स में खरीद सकते हैं। सुनिश्चित करें कि आपके बैंक खाते में पर्याप्त धनराशि हैं जो डीमैट और ट्रेडिंग खाते से जुड़ा हुआ है।
Step 6 – पोर्टफोलियो रिव्यू
आपके buy ऑर्डर कन्फर्म हो जाने पर आप अपने खाते में शेयर देखेंगे। पोर्टफोलियो में देखकर आप अपने शेयरों की स्थिति देख सकते हैं।
शेयर बाजार से पैसे कैसे कमाए – 8 गोल्डन टिप्स
शेयर बाजार से पैसे कैसे कमाए इसके लिए कुछ तरीके हैं। जैसे –
1. इंडेक्स फंड में निवेश करके शेयर बाजार से पैसे कैसे कमाए
इंडेक्स फंड दर्जनों स्टॉक से बने होते हैं जैसे S&P 500। इसका फायदा ये हैं की आपको अलग-अलग कंपनियों के बारे में अधिक जानकारी की आवश्यकता नहीं है। इंडेक्स फंड के साथ, आप एक साथ बहुत सारे शेयरों में निवेश कर रहे हैं। इसमें रिस्क कम होता है।
| S&P 500 Index – Historical Annual Data | ऐतिहासिक वार्षिक डेटा | ||||||
| Year | Average Closing Price | Year Open | Year High | Year Low | Year Close | Annual % Change | “वार्षिक % परिवर्तन” |
| 2024 | 5,094.31 | 4,742.83 | 5,433.74 | 4,688.68 | 5,431.60 | 13.87% |
| 2023 | 4,283.73 | 3,824.14 | 4,783.35 | 3,808.10 | 4,769.83 | 24.23% |
| 2022 | 4,097.49 | 4,796.56 | 4,796.56 | 3,577.03 | 3,839.50 | -19.44% |
| 2021 | 4,273.41 | 3,700.65 | 4,793.06 | 3,700.65 | 4,766.18 | 26.89% |
| 2020 | 3,217.86 | 3,257.85 | 3,756.07 | 2,237.40 | 3,756.07 | 16.26% |
2. Buy and hold स्ट्रेटजी द्वारा शेयर बाजार से पैसे कैसे कमाए
विशेषज्ञों का कहना है कि पैसा कमाने के लिए आपको शेयर बाजार में रहना होगा। आप जितना अधिक समय बिताएंगे आपको उतना ही बेहतर परफॉर्मेंस मिलेगा। कई निवेशक ये पूछते रहते हैं कि शेयर बाजार से पैसे कैसे कमाए। और उत्तर ये है कि आप लंबे समय तक निवेशित रहें।
3. डिविडेंड देने वाले स्टॉक में निवेश करके स्टॉक मार्किट से पैसे कमाए
आप high-dividend exchange-traded funds में निवेश कर सकते हैं। वे डिविडेंड का पेमेंट करते हैं। इसका लाभ उठाने के लिए आपको buy and hold स्ट्रेटजी अपनानी होगी।
4. इन्वेस्टमेंट अकाउंट से टैक्स बचा कर पैसे कमाए
निवेश के लिए आप किस प्रकार का खाता चुनते हैं ये भी बहुत महत्वपूर्ण है। ये आपका टैक्स बचाता है जैसे Individual Brokerage Account, NPS account, Individual Retirement Account (IRA), Custodial Accounts (UGMA/UTMA), आदि।
5. Meme स्टॉक द्वारा शेयर बाजार से पैसे कैसे कमाए
ये उन कंपनियों के स्टॉक हैं जिन्होंने अचानक और महत्वपूर्ण लोकप्रियता हासिल की हैं, जो Reddit, Twitter जैसे सोशल मीडिया प्लेटफॉर्म, Wall Street Bets और इंटरनेट कम्यूनिटीज जैसे ऑनलाइन फोरम द्वारा प्रेरित होते हैं। स्पेकुलेटिव और रिटेल निवेशकों के कारण ये स्टॉक बहुत ज्यादा वोलेटाइल हैं। उदाहरण गेमस्टॉप (GME), AMC एंटरटेनमेंट (AMC), और अन्य जैसे हैं।
6. SIP म्यूचुअल फंड से पैसे कैसे कमाए
आप समय-समय पर SIP में निवेश कर सकते हैं। SIP मतलब Systematic Investment Plan। कई लोग इसमें मासिक रूप से इन्वेस्ट करना पसंद करते हैं।
7. म्यूचुअल फंड में lumpsum investment
ये म्यूचुअल फंड में निवेश का एक तरीका है जिसमें आप एक बार में काफी बड़ा अमाउंट निवेश करते हैं। एक बार में बड़ा निवेश करना थोड़ा जोखिम भरा है। यह उन लोगों के लिए फायदेमंद हो सकता है जिनके पास एकमुश्त पैसा है, जैसे कि बोनस, विरासत, या संपत्ति की बिक्री से प्राप्त आय।
8. Stop-loss order करके शेयर बाजार से पैसे कैसे कमाए
ये एक प्रकार का कमांड है जो शेयरहोल्डर्स के नुकसान को सीमित करने में मदद करता है। ये स्टॉक के एक निश्चित मूल्य पर पहुंचने के बाद किसी विशिष्ट स्टॉक को खरीदने या बेचने के लिए ब्रोकर को दिया गया ऑर्डर है। मान लीजिए कि आप Amazon शेयर्स (AMZN) को 100 रुपये प्रति शेयर पर खरीदते हैं और आप 80 रुपये के लिए स्टॉप-लॉस ऑर्डर दर्ज करते हैं। यदि स्टॉक 80rs से नीचे चला जाता है तो शेयर्स बेच दिए जाते हैं।
शेयर बाजार में पैसा कमाने के लिए स्टॉक का चयन कैसे करें?
शेयर बाजार की दुनिया में अपना पैसा किस पर खर्च करना है, यह तय करना एक कठिन फैसला है। शेयर बाजार में पैसे कमाने के लिए आपको कई कारकों पर विचार करने की जरूरत है। अंतिम निर्णय लेने में आपकी मदद करने के लिए नीचे कुछ सुझाव दिए गए हैं:
मूल्य के उतार-चढ़ाव पर ध्यान दें:
- शेयर किस दिशा में जाएगा, इसका अनुमान लगाने का एक तरीका है मूल्य आंदोलन पर नज़र रखना। जिन शेयरों में आप ट्रेड करना चाहते हैं, उनका अध्ययन करें और देखें कि कीमत कैसे बढ़ रही है। उतार-चढ़ाव इस बात का उपयुक्त संकेत होना चाहिए कि उस कंपनी के शेयर में ट्रेडिंग कितनी लाभदायक होने वाली है।
वॉल्यूम:
- वॉल्यूम ट्रेंड स्टॉक की लाभप्रदता का अनुमान लगाने का एक और तरीका है। पिछले कुछ दिनों में उक्त स्टॉक के कितने शेयर खरीदे गए? वॉल्यूम में उछाल इस बात का संकेत है कि स्टॉक अच्छा प्रदर्शन कर रहा है और आगे भी बढ़ता रहेगा। ऐसे स्टॉक में ट्रेडिंग करने से आपको शेयर बाजार में रोजाना मुनाफा कमाने में मदद मिलनी चाहिए।
सप्लाई-डिमांड:
- एक ट्रेडर के तौर पर, आपको उन स्टॉक की आपूर्ति और मांग को जानना होगा, जिनमें आप ट्रेड करना चाहते हैं। पहचानें कि बिक्री के लिए उपलब्ध शेयरों की संख्या अधिक है या नहीं। यदि हाँ, तो आप उस शेयर को खरीदने पर पुनर्विचार करना चाहिए। यदि बिक्री के लिए शेयरों की संख्या कम है, तो विपरीत लागू होता है।
शेयर बाजार अप्रत्याशित है। उन्नत उपकरणों के साथ सबसे अनुभवी व्यापारी भी हमेशा बाजार की चाल की भविष्यवाणी करने में सफल नहीं होते हैं। ऐसे समय होते हैं जब सभी कारक बढ़ते बाजार का संकेत देते हैं; हालाँकि, इनके बावजूद, अभी भी गिरावट हो सकती है। इनमें से अधिकांश कारक विशुद्ध रूप से सांकेतिक हैं और कोई गारंटीकृत समाधान नहीं है जो व्यापारी उनसे प्राप्त कर सकते हैं। इसलिए, यदि आपको लगता है कि बाजार आपकी उम्मीदों के विपरीत चल रहा है, तो स्थिति से बाहर निकलना और भारी नुकसान से बचना सबसे अच्छा है।
निष्कर्ष
कुछ लोगों को शेयर मार्केट बहुत आकर्षक लगता है तो कुछ लोगों को शेयर मार्केट से बहुत डर। किसी कंपनी के शेयर्स खरीद कर आप उस कंपनी के उतने हिस्से के मालिक बन जाते हैं ये बात सोच कर ही बहुत आनंद आता है। कंपनी के परफॉर्मेंस पर हमारे शेयर्स निर्भर करते हैं। कंपनी अगर ऊंचाइयां छू रही हैं तो हमारे शेयर्स भी उतने ही अच्छे रिटर्न देंगे और अगर कंपनी के नुकसान झेल रही है तो हमें भी थोड़ा नुकसान होगा। इसीलिए हमेशा जरूरी है कि आप सही कंपनी में सही वक्त पर इन्वेस्ट करें।
ये हमेशा याद रखें कि स्टॉक मार्केट जितने अच्छे रिटर्न देता है, वह उतना ही रिस्की होता है। इसलिए कर्जा लेकर कभी शेयर मार्केट में न उतरे।
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अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (FAQs)
शेयर बाजार का काम कैसे सीखे?
इसके लिए आपको अपने बेसिक क्लियर कर चाहिए। आप शेयर मार्केट से जुड़ी किताबें पढ़ सकते हैं, ऑनलाइन कोर्स कर सकते हैं, अच्छे ट्रेडर या ब्रोकर से जानकारी ले सकते हैं।
शेयर मार्केट में अकाउंट कैसे खोलें?
डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलने के लिए आपके पास KYC डॉक्यूमेंट्स होने चाहिए। ये आसानी से बैंकों में खुल जाता है।
एंजेल टैक्स क्या है?
एंजेल टैक्स (Angel Tax) को देश में साल 2012 में लागू किया गया था. यह टैक्स उन अनलिस्टेड बिजनेस पर लागू होता था, जो एंजेल निवेशको से फंडिंग हासिल करते थे. इसे आसान भाषा में इस तरह से समझ सकते हैं कि जब कोई स्टार्टअप किसी एंजेल निवेशक से फंड लेता था तो वह इस पर भी टैक्स चुकाता था
शेयर मार्केट में पैसा कैसे लगाया जाता है?
डीमैट अकाउंट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलें। उसे अपने एक्टिव बैंक अकाउंट से लिंक करें। ऑनलाइन ब्रोकर वेबसाइट पर अलग अलग स्टॉक्स में से अपने सही स्टॉक चुनें और उसे खरीदें।
क्या शेयर मार्केट में पैसा लगाना सही है?
हां, शेयर मार्केट इन्वेस्टमेंट के लिए बहुत अच्छा ऑप्शन है। लॉन्ग टर्म इन्वेस्टमेंट ज्यादा फायदेमंद होता है।
शेयर मार्केट में कितना पैसा लगा सकते है?
बिगेनर के तौर पर 10,000 रु तक इन्वेस्टमेंट काफी है। एक्सपर्ट की राय में अपनी कमाई का 10-15% इन्वेस्ट करना चाहिए।
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